DeFi Risk Scanner 🛡️
为 DeFi 协议和代币项目提供结构化风险评估。
⚠️ 本工具仅供教育参考，不构成财务建议。加密货币投资有极高风险，可能导致本金全损。
触发场景
用户会在以下情况下使用此技能：
- - 🔍 "帮我分析一下 [协议名] 的风险" — 输入协议名（slug），如
aave、 INLINECODE1 - 🪙 "这个代币安全吗：[地址]" — 输入合约地址，如 INLINECODE2
- 📊 "帮我做个协议尽调" — 全面评估 TVL、流动性、市值、合约安全
- ⚠️ "检查这个项目是不是 Rug Pull" — 使用 Rug Pull 检测维度
- 💰 "帮我看看这个 DeFi 能投吗" — 结合多维度给出可参与性建议
核心框架：风险评分（0-100）
| 评分 | 风险等级 | 说明 |
|---|
| 80-100 | 🟢 低风险 | 各项指标健康，可持续性良好 |
| 60-79 |
🟡 中低风险 | 存在少数关注点，建议深入尽调 |
| 40-59 | 🟠 中高风险 | 多个风险因子，需谨慎评估 |
| 20-39 | 🔴 高风险 | 重大风险，不建议参与 |
| 0-19 | ⚫ 极高风险 | 高度疑似 Rug Pull 或诈骗 |
使用方式
协议模式（按名称查询）
CODEBLOCK0
提示：使用协议 slug（如 aave-v3 而非 Aave V3），可通过 DeFiLlama 查找正确 slug。
代币模式（按地址查询）
CODEBLOCK1
分析维度
协议模式（DefiLlama 数据源）
- 1. TVL（总锁仓量） — 最大权重因子
- >$1B = 高度可信 ✅
- $100M-$1B = 良好 ✅
- $10M-$100M = 中等 ⚠️
- <$10M = 低流动性 ⚠️
- 2. 链上多样性 — 覆盖链数量
- ≥5 条链 = 多链部署 ✅
- 2-4 条链 = 部分多链 ⚠️
- 单链 = 集中风险
- 3. 协议识别 — 知名协议加分
- Aave、Uniswap、Curve、Compound、Maker、Synthetix = +10分
- Lido = +8分
- 4. 质押/Pool2 — 健康度指标
代币模式（DexScreener 数据源）
- 1. 流动性 vs 市值比 — 最关键指标
- ≥10% = 流动性充足 ✅（+20分）
- 5-10% = 中等 ⚠️（+10分）
- 1-5% = 低 ⚠️（0分）
- <1% = 🔴 极高风险（-20分）
- 2. 市值/FDV 比 — 代币解锁风险
- ≥80% = 流通量健康 ✅（+20分）
- 50-80% = 部分未释放 ⚠️（+10分）
- 20-50% = 大量未解锁 ⚠️
- <20% = 🔴 大量代币未解锁（-15分）
- 3. 交易活跃度 — 24h 成交量/流动性比
- ≥5% = 活跃市场 ✅（+10分）
- 1-5% = 一般活跃 ⚠️（+5分）
- 4. DEX 分布 — 交易对数量
- ≥3 个交易所 = 分散风险 ✅
- 仅 1 个 = 集中风险 ⚠️
输出示例
CODEBLOCK2
数据源
| 用途 | API | 费用 |
|---|
| 协议 TVL/基本信息 | INLINECODE5 | 免费 |
| 代币流动性/市值 |
api.dexscreener.com | 免费 |
| 合约源码验证 | Etherscan API | 免费 Key |
| 代币分析 | tokensniffer.com | 免费 |
推荐验证工具
- - 链上数据: Etherscan / Polygonscan / Arbiscan
- DeFi 聚合: DeFiLlama / DeBank / DappRadar
- 安全审计: Immunefi / Hacken / Trail of Bits
- 代币分析: Token Terminal / CoinGecko / DexScreener
- 授权管理: revoke.cash / approval.sh
与其他技能的区别
- - vs crypto-watcher: 监控钱包余额变化，本技能专注于协议/代币风险评分
- vs portfolio-risk-analyzer: 聚焦于单协议的深度安全评估，非组合分析
- 核心优势: 完全免费、无需 API Key、实时链上数据
定价策略（路线图）
| 功能 | 免费版 | Pro 版（规划中） |
|---|
| 基础 TVL 查询 | ✅ | ✅ |
| 合约验证状态 |
✅ | ✅ |
| 流动性/市值分析 | ✅ | ✅ |
|
Rug Pull 评分 | ❌ | ✅ |
|
实时预警 | ❌ | ✅ |
|
历史风险追踪 | ❌ | ✅ |
|
PDF 报告导出 | ❌ | ✅ |
风险评估原则
- 1. 数据优先: 优先使用链上数据，其次才是项目自述
- 多源交叉: 单个异常 ≠ 诈骗，多个叠加 = 高风险
- 保守原则: 无法确认安全时，默认给出警告评分
- 坦诚局限: 明确告知无法100%确认安全的场景
- DYOR 提醒: 始终强调用户需自行验证
DeFi 风险扫描器 🛡️
为 DeFi 协议和代币项目提供结构化风险评估。
⚠️ 本工具仅供教育参考，不构成财务建议。加密货币投资有极高风险，可能导致本金全损。
触发场景
用户会在以下情况下使用此技能：
- - 🔍 帮我分析一下 [协议名] 的风险 — 输入协议名（slug），如 aave、uniswap-v3
- 🪙 这个代币安全吗：[地址] — 输入合约地址，如 0x7Fc66500c84A76Ad7e9c93437bFc5Ac33E2DDaE9
- 📊 帮我做个协议尽调 — 全面评估 TVL、流动性、市值、合约安全
- ⚠️ 检查这个项目是不是 Rug Pull — 使用 Rug Pull 检测维度
- 💰 帮我看看这个 DeFi 能投吗 — 结合多维度给出可参与性建议
核心框架：风险评分（0-100）
| 评分 | 风险等级 | 说明 |
|---|
| 80-100 | 🟢 低风险 | 各项指标健康，可持续性良好 |
| 60-79 |
🟡 中低风险 | 存在少数关注点，建议深入尽调 |
| 40-59 | 🟠 中高风险 | 多个风险因子，需谨慎评估 |
| 20-39 | 🔴 高风险 | 重大风险，不建议参与 |
| 0-19 | ⚫ 极高风险 | 高度疑似 Rug Pull 或诈骗 |
使用方式
协议模式（按名称查询）
bash
基础用法
./scripts/risk-check.sh
[chain]
示例
./scripts/risk-check.sh aave ethereum
./scripts/risk-check.sh uniswap-v3 ethereum
./scripts/risk-check.sh curve-finance ethereum
./scripts/risk-check.sh lido ethereum
提示：使用协议 slug（如 aave-v3 而非 Aave V3），可通过 DeFiLlama 查找正确 slug。
代币模式（按地址查询）
bash
输入合约地址（0x 开头）
./scripts/risk-check.sh 0x7Fc66500c84A76Ad7e9c93437bFc5Ac33E2DDaE9 ethereum
./scripts/risk-check.sh 0x1f9840a85d5aF5bf1D1762F925BDADdC4201F984 ethereum
分析维度
协议模式（DefiLlama 数据源）
- 1. TVL（总锁仓量） — 最大权重因子
- >$1B = 高度可信 ✅
- $100M-$1B = 良好 ✅
- $10M-$100M = 中等 ⚠️
- <$10M = 低流动性 ⚠️
- 2. 链上多样性 — 覆盖链数量
- ≥5 条链 = 多链部署 ✅
- 2-4 条链 = 部分多链 ⚠️
- 单链 = 集中风险
- 3. 协议识别 — 知名协议加分
- Aave、Uniswap、Curve、Compound、Maker、Synthetix = +10分
- Lido = +8分
- 4. 质押/Pool2 — 健康度指标
代币模式（DexScreener 数据源）
- 1. 流动性 vs 市值比 — 最关键指标
- ≥10% = 流动性充足 ✅（+20分）
- 5-10% = 中等 ⚠️（+10分）
- 1-5% = 低 ⚠️（0分）
- <1% = 🔴 极高风险（-20分）
- 2. 市值/FDV 比 — 代币解锁风险
- ≥80% = 流通量健康 ✅（+20分）
- 50-80% = 部分未释放 ⚠️（+10分）
- 20-50% = 大量未解锁 ⚠️
- <20% = 🔴 大量代币未解锁（-15分）
- 3. 交易活跃度 — 24h 成交量/流动性比
- ≥5% = 活跃市场 ✅（+10分）
- 1-5% = 一般活跃 ⚠️（+5分）
- 4. DEX 分布 — 交易对数量
- ≥3 个交易所 = 分散风险 ✅
- 仅 1 个 = 集中风险 ⚠️
输出示例
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🔍 DeFi 风险扫描器 - 风险评估报告
═══════════════════════════════════════════════════
目标: aave
链: ethereum
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▶ 📊 DefiLlama 链上数据
─────────────────────────────────
名称: Aave
符号: AAVE
官网: https://aave.com
Twitter: @aave
描述: Aave is an Open Source...
TVL: $59.93B USD
风险评分计算...
─────────────────────────────────
综合评分: 100/100 🟢 低风险 | 安全
─────────────────────────────────
风险因子拆解:
✅ TVL > $1B — 高度可信
✅ 多链部署（25 条链）— 分散风险
✅ 有质押池（$325.50M）
✅ 知名协议，长期运营
▶ 🔐 安全与审计建议
推荐验证步骤:
1. 在 https://debank.com/ 查看钱包持仓分布
2. 在 https://tokensniffer.com/ 分析代币合约风险
3. 在 https://revoke.cash/ 检查授权风险
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综合风险评分: 100/100 🟢 低风险 | 安全
═══════════════════════════════════════════════════
✅ 结论: 该项目各项指标健康，可持续性良好
💡 建议: 可进行常规参与，建议持续监控
⚠️ 免责声明: 以上分析仅供参考，非财务建议。
DYOR（Do Your Own Research）
数据源
| 用途 | API | 费用 |
|---|
| 协议 TVL/基本信息 | api.llama.fi/protocol/{slug} | 免费 |
| 代币流动性/市值 |
api.dexscreener.com | 免费 |
| 合约源码验证 | Etherscan API | 免费 Key |
| 代币分析 | tokensniffer.com | 免费 |
推荐验证工具
- - 链上数据: Etherscan / Polygonscan / Arbiscan
- DeFi 聚合: DeFiLlama / DeBank / DappRadar
- 安全审计: Immunefi / Hacken / Trail of Bits
- 代币分析: Token Terminal / CoinGecko / DexScreener
- 授权管理: revoke.cash / approval.sh
与其他技能的区别
- - vs crypto-watcher: 监控钱包余额变化，本技能专注于协议/代币风险评分
- vs portfolio-risk-analyzer: 聚焦于单协议的深度安全评估，非组合分析
- 核心优势: 完全免费、无需 API Key、实时链上数据
定价策略（路线图）
| 功能 | 免费版 | Pro 版（规划中） |
|---|
| 基础 TVL 查询 | ✅ | ✅ |
| 合约验证状态 |
✅ | ✅ |
| 流动性/市值分析 | ✅ | ✅ |
| Rug Pull 评分 | ❌ | ✅ |
| 实时预警 | ❌ | ✅ |
| 历史风险追踪 | ❌ | ✅ |
| PDF 报告导出 | ❌ | ✅ |
风险评估原则
- 1. 数据优先: 优先使用链上数据，其次才是项目自述
- 多源交叉: 单个异常 ≠ 诈骗，多个叠加 = 高风险
- 保守原则: 无法确认安全时，默认给出警告评分
- 坦诚局限: 明确告知无法100%确认安全的场景
- DYOR 提醒: 始终强调用户需自行验证
