金融产品工作流 📐

基于「互联网产品经理工作流」+「金融产品合规要求」+「自运营设计理念」+「工具串联能力」

版本： v1.0.0
最后更新： 2026-03-26

📋 功能描述

帮助金融产品经理构建可落地的 AI 工作流，将战略层（对内/对外） × 6 大产品节点 × 自运营设计 × STAR+ 合规前置框架 × 工具串联能力融为一体。

核心升级：

• - ✅ 战略层设计（对内梳理资源 + 对外梳理资源）
• ✅ 自运营理念（产品设计阶段嵌入运营动作）
• ✅ STAR+ 合规前置框架（所有提示词统一结构）
• ✅ 工具串联能力（Jira/Confluence/Git/原型工具）
• ✅ Claude Code 集成（代码生成 + 工具调用）

适用场景：

• - 金融产品从 0 到 1 设计（APP/小程序/H5/投顾策略）
• 产品功能迭代优化（自运营设计）
• PRD 文档撰写
• 技术方案评审
• 产品数据分析

边界条件：

• - 不替代专业合规审查（需配合持牌合规人员）
• 不替代技术开发（需配合技术团队）
• 需配合具体公司产品流程调整

🎯 核心架构

战略层（2 人）

┌─────────────────────────────────────────┐
│ 战略层（2 人） │
├─────────────────────────────────────────┤
│ 内部战略（INTJ） │ 外部战略（ENFJ） │
│ - 产品资源梳理 │ - 渠道资源梳理 │
│ - 技术能力评估 │ - 合作伙伴对接 │
│ - 合规能力评估 │ - 监管政策跟踪 │
│ - 数据能力评估 │ - 竞品动态追踪 │
└─────────────────────────────────────────┘
↓
┌─────────────────────────────────────────┐
│ 执行层（6 节点） │
└─────────────────────────────────────────┘

执行层（6 节点 × MBTI × 自运营设计）

1️⃣ 需求分析（INTP）→ 逻辑思维，系统分析
├─ 市场调研（工具：行业报告/问卷星）
├─ 竞品分析（工具：七麦数据/蝉大师）
├─ 用户访谈（工具：腾讯会议/录音转文字）
├─ 需求收集（工具：Jira/Confluence）
└─ 需求优先级（工具：KANO 模型/RICE 评分）

2️⃣ 产品设计（ENFP）→ 创造力，用户体验敏感 ★自运营设计核心
├─ 功能设计（工具：脑图/XMind）
├─ 流程设计（工具：ProcessOn/Visio）
├─ 原型设计（工具：Axure/墨刀/Figma）
├─ PRD 文档（工具：Confluence/飞书文档）
├─ 合规评审（工具：合规检查清单）
└─ 自运营设计（工具：运营动作嵌入清单）★新增

3️⃣ 技术评审（ISTJ）→ 严谨，技术可行性评估
├─ 技术方案（工具：架构图文档）
├─ 工作量评估（工具：故事点/人天）
├─ 风险评估（工具：风险矩阵）
├─ 排期计划（工具：Jira/Project）
└─ 资源协调（工具：资源池管理）

4️⃣ 开发跟进（ENTJ）→ 执行力，推动项目
├─ 需求交底（工具：需求评审会）
├─ 进度跟踪（工具：Jira/每日站会）
├─ 问题协调（工具：问题跟踪表）
├─ 变更管理（工具：变更流程）
└─ 验收准备（工具：验收清单）

5️⃣ 测试验收（ISFJ）→ 细致，质量保障
├─ 功能测试（工具：测试用例/禅道）
├─ 合规测试（工具：合规检查清单）
├─ 性能测试（工具：JMeter/LoadRunner）
├─ UAT 验收（工具：验收报告）
└─ 上线评审（工具：上线检查清单）

6️⃣ 上线运营（INFJ）→ 洞察，数据驱动 ★验证自运营效果
├─ 上线发布（工具：发布流程/灰度）
├─ 数据监控（工具：神策/GrowingIO）★验证自运营指标
├─ 用户反馈（工具：应用宝/七麦）
├─ 迭代优化（工具：A/B 测试）★自运营优化
└─ 复盘总结（工具：复盘模板）

📐 STAR+ 合规前置框架

所有提示词统一采用此结构：

markdown
【角色定义】→ 激活专家模式
【STAR 背景】
- 情境 (Situation)
- 任务 (Task)
- 行动 (Action) - 分析框架
- 结果 (Result) - 输出要求
【合规约束】→ 前置红线
【工具串联】→ OpenClaw + Claude Code + 开发工具
【自运营设计】→ 产品内置运营动作（仅产品设计节点）
【输入】→ 具体信息
【输出要求】→ 格式标准

驾驭 AI 四原则：

1. 1. 给角色 → 激活专家模式
2. 给框架 → 强制结构化思考
3. 给约束 → 合规红线前置
4. 给痛点 → 针对具体问题

🔄 自运营设计理念

什么是自运营产品？

定义： 产品在设计阶段就嵌入运营动作，用户在使用过程中自动完成运营目标（拉新/激活/留存/复购/推荐）。

传统模式 vs 自运营模式：

自运营设计 5 要素

1. 1. 拉新自运营

1. 2. 激活自运营

1. 3. 留存自运营

1. 4. 复购自运营

1. 5. 推荐自运营

自运营设计检查清单

在产品设计阶段，必须回答以下问题：

□ 拉新：用户如何自发邀请新用户？（邀请机制）
□ 激活：用户如何主动完成新手任务？（任务体系）
□ 留存：用户为什么每天/每周回来？（留存钩子）
□ 复购：用户如何自动复购？（定投/到期提醒）
□ 推荐：用户为什么愿意分享？（社交货币）

🔧 工具串联能力（含降级方案）

设计原则：工具可选，不绑定

核心思路：

• - ✅ 有工具 → 调用 API，自动化创建
• ✅ 无工具 → 生成文档/Markdown，手动复制
• ✅ 广义搜索 → 使用 searxng/web_search 获取竞品信息

降级方案（3 层）

Level 1（完整工具链）
├─ Jira API → 创建 Issue
├─ Confluence API → 创建文档
├─ 墨刀 API → 生成原型
└─ 神策 API → 查询数据

Level 2（部分工具）
├─ Jira/Confluence → 手动创建
├─ 墨刀 → 文字描述原型
└─ 神策 → 手动导出数据

Level 3（无工具，仅 AI）
├─ 输出 Markdown 文档
├─ 输出文字原型描述
├─ 输出待办清单
└─ 使用 searxng 搜索竞品信息

工具配置检测