【持仓诊断】

专业证券投顾持仓诊断技能，基于恒生聚源 (gildata) MCP 金融数据库，生成五维度持仓诊断报告。

功能范围

本技能支持以下功能：

功能	说明
持仓分析	持仓结构、资产配置、盈亏情况、所属板块
风险舆情

近 7 天风险舆情监控、负面新闻预警 |
| 持仓优化 | 减仓/增配建议、调仓策略 |
| 产品推荐 | 同类替代产品筛选、优势对比 |
| 用户画像 | 投资偏好与风险承受能力分析 |

查询建议

查询需要具备的要素：

• - 证券名称（如贵州茅台、宁德时代）
• 持仓数量（如100 股）
• 持仓成本（如成本 1600 元）

查询写法：

请帮我诊断以下持仓：

• - 贵州茅台 100 股 成本 1600 元
• 宁德时代 200 股 成本 180 元

查询示例

bash

单股票诊断

请帮我诊断持仓：贵州茅台 100 股 成本 1600 元

多股票持仓

持仓诊断：

• - 贵州茅台 50 股 成本 1700 元
• 五粮液 100 股 成本 150 元

跨行业持仓

分析以下持仓：

• - 贵州茅台 100 股 成本 1600 元
• 宁德时代 200 股 成本 180 元
• 招商银行 300 股 成本 35 元

英文触发

diagnose my portfolio: Kweichow Moutai 100 shares cost 1600 yuan analyze my holdings

环境检查与配置

⚠️ 每次使用本技能前，必须先检查 mcporter 安装和 MCP 服务配置状态！

步骤 1：检查 mcporter 是否安装

bash
mcporter --version

如未安装，按以下流程安装：

bash

1. 通过 npm 全局安装

npm install -g mcporter

2. 验证安装

mcporter --version

步骤 2：检查 MCP 服务配置

bash

列出所有已配置的 MCP 服务

mcporter list

预期输出（必须包含以下两个服务）：

• - jy-financedata-tool
• jy-financedata-api

如服务未配置，需要获取 JYAPIKEY 并配置：

2.1 获取 JYAPIKEY

向恒生聚源官方邮箱发送邮件申请签发数据地图 JYAPIKEY，用于接口鉴权。

申请邮箱： datamap@gildata.com

邮件标题： 数据地图 KEY 申请 -XX 公司 - 申请人姓名

正文模板：

• 姓名：
• 手机号：
• 公司/单位全称：
• 所属部门：
• 岗位：
• MCP_KEY 申请用途：
• Skill 申请列表：
• 是否需要 Skill 安装包：（是，邮件提供/否，自行下载）
• 其他补充说明（可选）：

申请通过后，恒生聚源将默认发送【工具版和接口版】KEY。

2.2 配置 MCP 服务

bash

配置 jy-financedata-tool 服务

mcporter config add jy-financedata-tool --url https://api.gildata.com/mcp-servers/aidata-assistant-srv-tool?token=你的 JYAPIKEY

配置 jy-financedata-api 服务

mcporter config add jy-financedata-api --url https://api.gildata.com/mcp-servers/aidata-assistant-srv-api?token=你的 JYAPIKEY

2.3 验证配置

bash
mcporter list

确认两个服务均显示为 connected 状态。

步骤 3：测试数据获取

bash

测试行情查询

mcporter call jy-financedata-api.AShareLiveQuote --query 贵州茅台 实时行情

测试舆情查询

mcporter call jy-financedata-tool.StockNewslist --query 贵州茅台 近 7 天新闻

如返回数据正常，则配置完成。

工作流程

1. 解析用户持仓

从用户输入中提取证券名称、持仓数量、持仓成本。

2. 环境检查

执行环境检查流程，确保 mcporter 和 MCP 服务配置正常。

3. 数据收集

使用 mcporter call 调用以下工具获取数据：

工具	MCP 服务	用途
AShareLiveQuote	jy-financedata-api	获取最新股价、涨跌幅、昨日收盘价
StockDailyQuote

jy-financedata-api | 获取历史行情数据、计算昨日市值 | | StockQuoteTechIndex | jy-financedata-api | 技术分析指标 | | CorporateResearchViewpoints | jy-financedata-tool | 近 2 个月券商研报 | | StockNewslist | jy-financedata-tool | 近 7 天新闻舆情 | | StockMultipleFactorFilter | jy-financedata-api | 替代产品筛选 |

4. 生成五维度报告

维度 1：持仓分析

• - 持仓结构表格
• 资产配置表格
• 盈亏情况计算

维度 2：风险舆情

• - 近 7 天风险舆情监控
• 负面新闻预警
• 对持仓影响评估

维度 3：持仓优化

• - 减仓建议及理由
• 增配建议及理由
• 调仓策略

维度 4：产品推荐

• - 同类替代产品筛选
• 优势对比
• 风险提示

维度 5：用户画像

• - 投资偏好分析
• 风险承受能力评估
• 画像关键词

5. 输出报告

输出 Markdown 格式诊断报告。

可用工具

所有工具调用统一使用 mcporter call 命令，入参均为 query：

bash

行情查询

mcporter call jy-financedata-api.AShareLiveQuote --query <证券名称> 实时行情

历史行情

mcporter call jy-financedata-api.StockDailyQuote --query <证券代码> 历史行情

技术指标

mcporter call jy-financedata-api.StockQuoteTechIndex --query <证券代码> 技术指标

研报查询

mcporter call jy-financedata-tool.CorporateResearchViewpoints --query <证券名称> 研报

舆情查询

mcporter call jy-financedata-tool.StockNewslist --query <证券名称> 近 7 天新闻

替代产品筛选

mcporter call jy-financedata-api.StockMultipleFactorFilter --query <行业> 选股条件

工具说明

工具	功能	典型查询
AShareLiveQuote	A 股实时行情	贵州茅台 实时行情、宁德时代 股价
StockDailyQuote

股票日行情 | 600519 历史行情、昨日收盘价 | | StockQuoteTechIndex | 技术指标 | 600519 MACD RSI | | CorporateResearchViewpoints | 公司研究观点 | 贵州茅台 研报、券商观点 | | StockNewslist | 股票舆情 | 贵州茅台 新闻、近 7 天舆情 | | StockMultipleFactorFilter | 智能选股 | 白酒行业 选股、低估值 高股息 |

报告模板

完整报告模板结构详见 references/template.md。

核心模块

1. 1. 持仓分析表格

- 证券名称、代码、持仓数量 - 昨日收盘价、持仓成本 - 盈亏金额、盈亏比例 - 所属板块

1. 2. 资产配置表格

- 资产类别、市值、占比 - 行业分布、风险等级

1. 3. 风险舆情表格

- 板块名称、舆情标题 - 发布时间、影响程度 - 对持仓影响

1. 4. 持仓优化建议

- 减仓建议（证券名称、比例、理由） - 增配建议（证券名称、比例、理由）

1. 5. 同类产品推荐

- 原持仓产品、推荐替代产品 - 优势对比、风险提示

1. 6. 用户画像

- 画像维度、关键词、理由

输出格式

项目	说明
默认格式

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