QBO 自动化技能

自动化QuickBooks Online操作：科目表、银行规则、定期交易、对账和日记账分录。以会计领域知识为支撑。

前提条件

• - 具有管理员或会计师权限的QBO账户
• 存储在环境变量中的QBO API凭证（客户端ID、客户端密钥、刷新令牌）：

• - 用于API调用的Node.js或Python环境（或按照以下引导步骤使用QBO的Web界面）

1. 科目表设置

标准科目层级（美国小型企业）

资产
1000 支票账户 （银行）
1010 储蓄账户 （银行）
1100 应收账款 （应收账款）
1200 库存资产 （其他流动资产）
1500 计算机设备 （固定资产）
1510 累计折旧 （固定资产）

负债
2000 应付账款 （应付账款）
2100 信用卡 （信用卡）
2200 工资负债 （其他流动负债）
2300 应交销售税 （其他流动负债）
2700 应付票据 （长期负债）

所有者权益
3000 所有者权益 （权益）
3100 所有者提款 （权益）
3200 留存收益 （权益）

收入
4000 服务收入 （收入）
4100 产品销售 （收入）
4200 其他收入 （其他收入）

销售成本
5000 销售成本 （销售成本）

费用
6000 广告与营销 （费用）
6010 银行手续费 （费用）
6020 会费与订阅 （费用）
6030 保险 （费用）
6040 餐饮与招待 （费用）
6050 办公用品 （费用）
6060 专业服务费 （费用）
6070 租金 （费用）
6080 公用事业费 （费用）
6090 车辆费用 （费用）
6100 差旅费 （费用）
6200 工资费用 （费用）
6300 折旧 （费用）

QBO API — 创建科目（Python/requests）

python
import requests, json, base64, os

def getaccesstoken():
用刷新令牌换取访问令牌。
credentials = base64.b64encode(
f{os.environ[QBOCLIENTID]}:{os.environ[QBOCLIENTSECRET]}.encode()
).decode()
resp = requests.post(
https://oauth.platform.intuit.com/oauth2/v1/tokens/bearer,
headers={
Authorization: fBasic {credentials},
Content-Type: application/x-www-form-urlencoded
},
data={
granttype: refreshtoken,
refreshtoken: os.environ[QBOREFRESH_TOKEN]
}
)
return resp.json()[access_token]

def createaccount(accesstoken, realmid, name, accounttype, accountsubtype, acct_num=None):
创建一个QBO科目。
payload = {
Name: name,
AccountType: account_type,
AccountSubType: accountsubtype
}
if acct_num:
payload[AcctNum] = acct_num
resp = requests.post(
fhttps://quickbooks.api.intuit.com/v3/company/{realm_id}/account,
headers={
Authorization: fBearer {access_token},
Content-Type: application/json,
Accept: application/json
},
json=payload
)
return resp.json()

示例：创建一个新的费用科目

批量科目导入（CSV → QBO）

QBO支持通过会计师工具箱 > 科目表 > 导入进行批量导入。

CSV格式：
csv
科目名称,类型,明细类型,科目编号,描述,余额
支票账户,银行,支票,1000,主运营账户,0
应收账款,应收账款,应收账款（A/R）,1100,,0
软件订阅,费用,其他杂项服务成本,6025,SaaS工具,,

2. 银行规则配置

银行规则自动分类导入的银行/信用卡交易。

规则类型

• - 类别规则 — 分配科目 + 类别/地点
• 拆分规则 — 将交易分配到多个科目
• 供应商规则 — 自动分配收款方名称

QBO界面步骤（无API — 银行规则不在QBO API v3中）

1. 1. 前往银行 > 规则 > 新建规则
2. 设置：

1. 3. 保存并对未审核交易运行规则

常见银行规则模板

拆分规则示例（混合费用）

• - 规则：办公与餐饮拆分
• 条件：收款方为 Costco
• 拆分：

3. 定期交易模板

定期账单模板（API）

python
def createrecurringtransaction(accesstoken, realmid):
创建一个月度定期账单模板。
payload = {
RecurDataRef: {
type: Bill,
},
RecurType: Scheduled,
ScheduleInfo: {
StartDate: 2026-01-01,
NextDate: 2026-04-01,
EndDate: None,
NumRemaining: None,
RecurFrequency: Monthly,
IntervalType: Monthly,
MaxOccurrences: None
},
Name: 月度租金 - 123 Main St,
Active: True,
VendorRef: {value: VENDORIDHERE},
Line: [
{
DetailType: AccountBasedExpenseLineDetail,
Amount: 3500.00,
AccountBasedExpenseLineDetail: {
AccountRef: {value: ACCOUNTIDFOR_RENT}
}
}
]
}
resp = requests.post(
fhttps://quickbooks.api.intuit.com/v3/company/{realm_id}/recurringtransaction,
headers={
Authorization: fBearer {access_token},
Content-Type: application/json,
Accept: application/json
},
json=payload
)
return resp.json()

常见定期模板

折旧日记账分录（直线法）

月度分录模板：

借 折旧费用 (6300) $[金额]
贷 累计折旧 (1510) $[金额]
备注：月度折旧 - [资产名称]

4. 对账工作流程

月度对账清单

1. 1. 收集对账单 — 下载期间内的银行/信用卡对账单
2. 审核未审核